Investir dans un ETF Amundi S&P 500 via Trade Republic permet de choisir entre un achat ponctuel et un plan d’investissement programmé. La différence de coût entre les deux est importante : un ordre ponctuel entraîne 1 € de frais de règlement externe, tandis que l’exécution d’un plan d’épargne est sans frais de courtage. À cela s’ajoutent les frais propres à l’ETF, notamment le TER facturé au niveau du fonds.
Pour l’Amundi S&P 500 UCITS ETF – EUR (C), référencé sous l’ISIN LU1681048804, Amundi indique actuellement des frais courants de 0,15 % par an. Ces frais ne sont pas prélevés séparément sur le compte de l’investisseur : ils sont intégrés à la valeur du fonds.
💰 Amundi S&P 500 sur Trade Republic : quels frais ?
Il faut distinguer plusieurs catégories de coûts lorsqu’un ETF Amundi S&P 500 est acheté sur Trade Republic. Le courtier facture 1 € pour chaque transaction ponctuelle, hors plan d’épargne. Trade Republic précise qu’il n’y a pas de commission variable sur les ordres, mais qu’un euro de frais de règlement externe est appliqué à chaque transaction concernée.
| Frais | Montant |
| Frais courants Amundi S&P 500 UCITS ETF – EUR (C) | 0,15 % / an |
| Achat ponctuel sur Trade Republic | 1 € / transaction |
| Vente ponctuelle | 1 € / transaction |
| Achat dans un plan d’épargne | 0 € de frais de courtage |
| Frais de garde du compte-titres | 0 € |
| Ouverture du compte-titres | 0 € |
Trade Republic précise toutefois que d’autres éléments peuvent entrer dans le coût d’une opération, notamment le spread achat-vente et les frais liés au produit financier. Le TER de l’ETF fait partie des coûts permanents du fonds et est déjà intégré dans le prix du produit.
📊 Les frais de gestion de l’ETF Amundi
Les frais de gestion ne doivent pas être confondus avec les 1 € facturés par Trade Republic. Le 0,15 % indiqué pour l’Amundi S&P 500 UCITS ETF – EUR correspond aux frais courants du fonds. Amundi les déduit indirectement de la valeur de l’ETF au fil du temps.
Par exemple, sur une somme investie de 10 000 €, un taux annuel de 0,15 % correspond à environ 15 € par an, avant de tenir compte de l’évolution de la valeur de l’investissement. Il ne s’agit pas d’une facture annuelle envoyée séparément à l’investisseur.
Le niveau de frais dépend toutefois de la référence exacte de l’ETF Amundi S&P 500 sélectionnée. Il est donc préférable de vérifier l’ISIN et le document du fonds avant un achat, plutôt que de considérer que tous les ETF Amundi répliquant le S&P 500 ont exactement le même TER.
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💶 Achat ponctuel : combien coûte un ordre sur Trade Republic ?
L’achat ponctuel consiste à sélectionner l’ETF puis à passer un ordre directement depuis l’application ou la version web de Trade Republic. La plateforme permet notamment de choisir un ordre au marché, un ordre à cours limité ou un ordre stop selon le titre concerné.
Pour un achat ponctuel, 1 € de frais de règlement externe est ajouté à la transaction. Le montant investi n’a pas d’incidence sur ce forfait : un ordre de 100 € et un ordre de 5 000 € sont tous deux soumis à ce même euro de frais de règlement externe, hors autres coûts éventuels.
Cette tarification a une conséquence importante pour les petits ordres. Avec un achat de 100 €, les 1 € représentent déjà 1 % du montant investi. Avec 1 000 €, le même euro ne représente plus que 0,10 %. Plus le montant de l’ordre augmente, plus le poids relatif du forfait diminue.
Le coût réel d’un achat ne se limite donc pas au montant affiché lors de la transaction. Trade Republic fournit une information sur les coûts permettant de retrouver les différents éléments associés à l’ordre exécuté.
🔄 Plan d’investissement programmé : 0 € de frais d’ordre
Le plan d’épargne de Trade Republic fonctionne différemment d’un achat ponctuel. L’investisseur sélectionne l’ETF, définit le montant et choisit une fréquence ainsi qu’une date d’exécution. Trade Republic indique que l’exécution des plans d’épargne en ETF est sans frais de courtage.
La plateforme indique également qu’il est possible de commencer à investir à partir de 1 € et de créer des plans d’épargne sans frais.
Le plan programmé peut donc être particulièrement adapté à une personne qui souhaite investir régulièrement une somme fixe sur un ETF S&P 500. Par exemple, un investissement mensuel de 100 € dans le cadre d’un plan n’entraîne pas le forfait de 1 € appliqué aux transactions ponctuelles.
| Montant investi | Ordre ponctuel | Plan d’épargne |
| 50 € | 1 € | 0 € |
| 100 € | 1 € | 0 € |
| 500 € | 1 € | 0 € |
| 1 000 € | 1 € | 0 € |
| 5 000 € | 1 € | 0 € |
Ces montants correspondent au frais de règlement externe de Trade Republic. Le coût propre à l’ETF, notamment son TER, reste applicable quel que soit le mode d’achat.
📱 Comment acheter un Amundi S&P 500 sur Trade Republic ?
La procédure commence par la recherche de l’ETF dans l’application ou sur la version web. Une fois le produit sélectionné, Trade Republic affiche les informations disponibles sur le titre, notamment son prix et ses données historiques. L’investisseur peut ensuite choisir entre un achat ponctuel et la création d’un plan d’épargne.
Pour un ordre ponctuel, il suffit de sélectionner l’option d’achat, puis d’indiquer un montant en euros ou un nombre de parts. Selon le type d’ordre choisi, il est également possible de définir un prix limite ou un seuil stop.
Pour un plan d’épargne, le parcours est différent : l’option de création du plan permet de définir le montant, la fréquence et la date d’exécution. Le plan peut ensuite être consulté et modifié depuis le gestionnaire d’ordres.
📈 Pourquoi la différence entre ordre et plan programmé compte-t-elle ?
Le forfait de 1 € est particulièrement visible lorsque les investissements sont de faible montant. Une personne qui passe douze achats ponctuels de 100 € sur une année paiera 12 € de frais de règlement externe, soit l’équivalent de 1 % du capital versé, hors frais propres à l’ETF.
Avec un plan d’épargne de 100 € par mois, ces frais de règlement externe liés aux achats programmés sont supprimés. Les 1 200 € investis sur l’année ne génèrent donc pas ces 12 € de frais d’ordre chez Trade Republic.
La différence devient encore plus visible avec des montants mensuels faibles et des fréquences élevées. À l’inverse, pour un investissement ponctuel de plusieurs milliers d’euros, le forfait de 1 € représente une part beaucoup plus faible du capital investi.
