Investir dans des startups attire de nombreux particuliers en quête de diversification et de performances élevées. Ce type de placement consiste à entrer au capital d’entreprises jeunes, souvent en phase de croissance, avec l’espoir de réaliser une plus-value lors d’une revente future. Les gains potentiels peuvent être élevés, mais ils s’accompagnent d’un risque important et d’un horizon d’investissement long, généralement compris entre 7 et 10 ans.
Le club d’investissement Blast Club propose justement ce type d’opportunité. Cofondé par Anthony Bourbon, connu pour ses interventions dans l’émission Qui veut être mon associé ? diffusée sur M6, ce club réunit une communauté d’investisseurs souhaitant financer des startups sélectionnées par son équipe.
Qu’est-ce que Blast Club ?
Blast Club se présente comme un club d’investisseurs spécialisé dans le financement de startups. Les membres peuvent participer à des levées de fonds organisées pour des jeunes entreprises sélectionnées par l’équipe du club.
L’investissement se fait généralement via un véhicule d’investissement collectif. Ce mécanisme regroupe les capitaux de plusieurs investisseurs afin d’atteindre les montants nécessaires pour participer à une levée de fonds.
Cette approche permet à des particuliers d’accéder à des investissements souvent réservés aux fonds professionnels de capital-risque, dont les tickets d’entrée dépassent fréquemment 100 000 € ou davantage.
Plusieurs plateformes proposent un fonctionnement comparable dans l’univers du financement participatif ou du private equity, notamment Anaxago, Crowdcube ou encore DealClub.
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Blast Club : rendement et logique de la « courbe en J »
Les investissements dans les startups suivent généralement une dynamique appelée courbe en J, concept bien connu dans le capital-risque.
Au début de l’investissement, la valeur du portefeuille peut rester stable ou même diminuer pendant plusieurs années. Les startups financées utilisent les capitaux levés pour développer leur produit, recruter des équipes ou conquérir leur marché. Durant cette phase, les dépenses sont souvent importantes et la rentabilité n’est pas immédiate.
La création de valeur intervient plus tard, lorsque certaines entreprises réussissent à :
- atteindre une forte croissance
- lever de nouveaux financements à une valorisation plus élevée
- être rachetées par un groupe industriel
- entrer en bourse
Dans ce type de scénario, les investisseurs réalisent leur gain lors de la cession de leurs parts, souvent plusieurs années après l’investissement initial.
Les fonds de capital-risque visent généralement des rendements annuels élevés, parfois estimés entre 12 % et 15 % par an sur l’ensemble d’un portefeuille. Toutefois, ces performances reposent sur un mécanisme particulier : quelques startups génèrent la majorité des gains, tandis qu’une part importante des entreprises financées peut échouer.
Les frais associés à Blast Club
Pour accéder aux opportunités d’investissement, l’adhésion au club est obligatoire. Plusieurs niveaux d’abonnement sont proposés.
Niveaux d’adhésion
| Formule | Frais annuels | Plafond d’investissement annuel | Ticket maximum par startup |
| Bronze | 1 000 € | 10 000 € | 2 000 € |
| Silver | 1 500 € | 25 000 € | 5 000 € |
| Gold | 3 000 € | 50 000 € | 15 000 € |
| Platinum | 5 000 € | 100 000 € | 30 000 € |
| Diamond | 10 000 € | Illimité | 100 000 € |
Ces frais d’adhésion donnent accès :
- aux opportunités d’investissement
- aux analyses de startups
- à la communauté d’investisseurs
- aux événements et conférences du club
Ces frais sont toutefois non récupérables, même si aucun investissement n’est réalisé.
Autres frais appliqués lors des investissements
En plus de l’abonnement, plusieurs frais s’ajoutent lors de chaque participation à une levée de fonds.
| Type de frais | Montant | Description |
| Frais de structuration | 3 à 5 % | Frais prélevés lors de l’investissement |
| Frais de fonctionnement | 1 % par an (pendant 5 ans) | Gestion du véhicule d’investissement |
| Commission sur la plus-value | 20 % | Prélevée lors de la revente des parts |
Ces frais réduisent mécaniquement la rentabilité nette pour l’investisseur.
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Exemple d’investissement avec Blast Club
Prenons un exemple simplifié pour illustrer la mécanique.
Un investisseur choisit l’abonnement Bronze et investit 10 000 € répartis sur 5 startups (2 000 € par entreprise). Les participations sont conservées pendant 8 ans.
Au moment de la sortie, les résultats pourraient être les suivants :
| Startup | Valeur finale |
| Startup 1 | Faillite : 0 € |
| Startup 2 | Valorisation divisée par deux : 1 000 € |
| Startup 3 | Valorisation stable : 2 000 € |
| Startup 4 | Valorisation doublée : 4 000 € |
| Startup 5 | Valorisation multipliée par 5 : 10 000 € |
Les commissions sur plus-value s’appliquent sur les sociétés gagnantes :
- 400 € sur la startup valorisée à 4 000 €
- 1 600 € sur celle valorisée à 10 000 €
La valeur totale récupérée serait donc :
15 000 € avant frais supplémentaires.
Après prise en compte :
- 1 000 € d’adhésion
- 500 € de frais de structuration
- 500 € de frais de fonctionnement
la valeur nette descendrait à environ 13 000 €, soit 3 000 € de gain brut sur 8 ans.
Cela correspondrait à un rendement annuel d’environ 4 % avant fiscalité, malgré un niveau de risque élevé.
Cet exemple reste purement illustratif : les résultats réels peuvent varier fortement selon les startups sélectionnées.
Typologie des startups financées par Blast Club
Le portefeuille d’investissements du club couvre plusieurs secteurs économiques. Parmi les startups financées figurent notamment :
- Ulysse
- Keewe
- Ziwig
- Pony
- La Belle Vie
Les secteurs concernés sont variés :
- fintech
- e-commerce
- mobilité
- santé
- logiciels SaaS
- marketplace
Cette diversification sectorielle permet de répartir le risque entre plusieurs industries.
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Accès aux startups issues de Y Combinator
Blast Club propose également des investissements dans des startups issues de Y Combinator, un accélérateur américain connu pour avoir soutenu des entreprises devenues majeures comme :
- Airbnb
- Stripe
- Dropbox
Ces opportunités internationales sont présentées comme particulièrement attractives. Toutefois, l’analyse des startups étrangères peut être plus complexe pour les investisseurs particuliers, notamment en raison de la distance et du manque d’informations financières détaillées.
Blast Club : avis sur le modèle
L’intérêt principal de Blast Club réside dans l’accès simplifié à des investissements en capital-risque. Pour de nombreux particuliers, il serait difficile de participer à ce type d’opérations sans passer par une structure collective.
Le club repose également sur une communauté d’investisseurs et une forte visibilité médiatique liée à Anthony Bourbon.
Cependant, plusieurs éléments invitent à la prudence :
- des frais d’adhésion élevés
- des commissions importantes sur les plus-values
- un horizon d’investissement long
- un risque de perte totale sur certaines startups
Dans le capital-risque, une part significative des entreprises financées peut échouer. Les performances reposent souvent sur quelques startups à très forte croissance, capables de compenser les pertes des autres investissements.
Blast Club : pour quel type d’investisseur ?
Ce type de placement s’adresse généralement à des investisseurs capables :
- de diversifier sur plusieurs startups
- d’immobiliser leur capital pendant plusieurs années
- d’accepter un niveau de risque élevé
Une stratégie courante consiste à investir dans un portefeuille d’au moins 10 startups, afin d’augmenter les probabilités de succès.
Dans une stratégie patrimoniale globale, les investissements en startups sont souvent considérés comme une classe d’actifs complémentaire, destinée à une petite part du patrimoine.
Comparatif : Blast Club face aux autres clubs d’investissement
| Plateforme | Type d’investissement | Ticket minimum | Particularités |
| Blast Club | Startups | 1 000 € | Club communautaire avec abonnement |
| Anaxago | Startups et immobilier | 1 000 € | Plateforme de crowdfunding reconnue |
| Crowdcube | Startups | 10 € à 1 000 € | Plateforme européenne ouverte |
| DealClub | Private equity | 1 000 € à 5 000 € | Club adossé à Meilleurtaux |
Chaque solution possède un modèle économique différent, notamment en matière de frais et de sélection des projets.
